Semplifica la tesoreria aziendale

Grafici pronti per l'analisi, scenari di previsione multipli e integrazione in tempo reale con Google Sheets ti aiutano a gestire il tuo flusso di cassa con chiarezza. Tutte le informazioni necessarie per prendere decisioni strategiche per la tua azienda, quando è più importante.

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Le funzionalità di cash flow management di Qonto

Previsioni di flusso

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  • Tieni sotto controllo la tesoreria della tua azienda
  • Genera previsioni del flusso di cassa fino a 4 anni nel futuro con un solo clic
  • Confronta diversi scenari previsionali per decidere la strategia migliore
  • Importa e sincronizza le tue proiezioni esterne tramite Google Sheets

Pagamenti in e out

Static asset
  • Panoramica sempre aggiornata dei pagamenti in entrata e in uscita
  • Dì addio ai ritardi sui pagamenti
  • Visualizza l’evoluzione del flusso di cassa

Categorie di spesa

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  • Individua le tendenze di spesa con la categorizzazione delle transazioni assistita da IA
  • Dividi le spese in categorie personalizzabili
  • Monitora l’andamento di ogni categoria
  • Risparmia fino a 3 giorni lavorativi al mese con automazioni personalizzate per monitorare con precisione il tuo flusso di cassa

Perché è importante la tesoreria in azienda

La tesoreria in azienda svolge un ruolo cruciale nella gestione delle risorse finanziarie, garantendo che l'azienda possa operare efficacemente e pianificare il futuro. In breve, la gestione della tesoreria aziendale comporta la gestione dei pagamenti in entrata e in uscita, degli investimenti, del debito e dei rischi finanziari. La tesoreria si occupa di assicurare che l'azienda disponga di liquidità sufficiente per pagare le fatture, mantenere le operazioni quotidiane e sostenere la crescita futura.

Le attività di tesoreria servono a garantire che la tua azienda mantenga la stabilità finanziaria e operativa. Queste attività riguardano la gestione quotidiana dei flussi di cassa, la pianificazione finanziaria e la gestione dei rischi finanziari. Le principali attività di tesoreria sono:

  1. Gestione dei flussi di cassa: monitorare e ottimizzare i flussi in entrata e in uscita per garantire che l'azienda abbia sempre liquidità sufficiente per far fronte alle spese.
  2. Pianificazione finanziaria: prevedere e pianificare i bisogni finanziari futuri per supportare la crescita e le operazioni aziendali.
  3. Gestione degli investimenti: allocare fondi in strumenti finanziari a breve termine per massimizzare i rendimenti, ma mantenendo la liquidità necessaria.
  4. Gestione del debito: negoziare e gestire le linee di credito e i prestiti per assicurarsi che i termini di finanziamento siano vantaggiosi per l'azienda.
  5. Gestione dei rischi finanziari: valutare e mitigare i rischi legati ai tassi di cambio, ai tassi d'interesse e ad altri fattori di mercato.
  6. Rapporti bancari: mantenere relazioni solide con le banche e altri istituti finanziari per facilitare le transazioni e negoziare condizioni favorevoli.

Il bilancio di tesoreria è uno strumento di pianificazione finanziaria che consente alle aziende di monitorare e prevedere i flussi di cassa su un periodo di tempo definito. È fondamentale per garantire che l'azienda disponga sempre di liquidità sufficiente per far fronte ai propri obblighi finanziari.


Il bilancio di tesoreria tipicamente include una previsione dettagliata delle entrate e delle uscite di cassa, suddivise per categorie come:

  1. vendite
  2. acquisti
  3. spese operative
  4. investimenti
  5. finanziamenti

Questo permette di identificare in anticipo eventuali disallineamenti tra entrate e uscite, consentendo all'azienda di prendere provvedimenti per evitare crisi di liquidità e di usare eventuali eccessi di cassa in modo efficace.

Per gestire correttamente la cassa e la tesoreria serve un approccio strutturato e strategico che consenta di ottimizzare i flussi di cassa e garantire il miglior uso possibile delle risorse disponibili.

Gli aspetti di un gestione efficace sono:

  1. Monitoraggio costante: mantenere un controllo quotidiano sui flussi di cassa per identificare rapidamente eventuali problemi di liquidità e reagire in modo tempestivo.
  2. Previsione dei flussi di cassa: creare previsioni accurate che includano tutte le entrate e le uscite previste per anticipare necessità finanziarie future.
  3. Ottimizzazione delle risorse: allocare le risorse finanziarie in modo efficiente, tra i diversi reparti aziendali o i diversi team di lavoro, investendo eventuali eccedenze di cassa in strumenti a breve termine che offrono un buon rendimento.
  4. Gestione del debito: negoziare condizioni vantaggiose per i finanziamenti e pianificare i rimborsi in modo da non aggravare la liquidità aziendale.
  5. Riduzione dei rischi finanziari: sviluppare e mettere in atto una strategia di copertura per proteggersi da fluttuazioni dei tassi di cambio e d'interesse.
  6. Automazione dei processi: dotarsi di un software di gestione finanziaria per automatizzare i processi di tesoreria, riducendo gli errori e migliorando l'efficienza.

Cosa ti garantisce il cash flow management di Qonto

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Basa le tue decisioni su dati precisi e affidabili. 

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Semplicità

Amministra le tue finanze con pochi clic

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Vedi le spese e le entrate in tempo reale dall'app.

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Confronta le funzionalità incluse in ogni piano e migliora la gestione della tesoreria aziendale.

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Un conto business con strumenti di fatturazione integrati, per la gestione della tua quotidianità finanziaria.

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Gestione di fatture, contabilità e finanze aziendali per volumi elevati, con servizio clienti prioritario.

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Qonto offre una prova gratuita di 30 giorni senza impegno. Apri il conto e prova le funzionalità. Se non ti convince, lo chiudi senza spese.
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Risorse per approfondire come gestire la tesoreria

Glossario

Definizione e spiegazione di flusso di cassa

Consulta il glossario di Qonto e impara i concetti di base del flusso di cassa, spiegati in modo semplice.

Articolo

Evitare crisi di liquidità in azienda

Come gestire la liquidità in azienda? Trova la soluzione a crisi più o meno gravi di liquidità aziendale.

Articolo

Pianificazione strategica del flusso di cassa

L’approccio strategico al cash flow aiuta a garantire la sostenibilità della tua azienda a lungo termine. Scopri i nostri consigli pratici.

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Definizione e spiegazione di flusso di cassa

L’approccio strategico al cash flow aiuta a garantire la sostenibilità della tua azienda a lungo termine. Scopri i nostri consigli pratici.

Domande frequenti sul cash flow management con Qonto

La funzionalità di gestione del cash flow di Qonto ti offre tre vantaggi principali:

  1. È integrata nel conto Qonto: gestisci la tesoreria della tua azienda direttamente dal conto business. Da un’unica app, analizzi i dati, fai le tue scelte, attribuisci budget e carte di pagamento ai team, gestisci fatture, incassi e pagamenti.
  2. È innovativa: la tesoreria aziendale di Qonto ti consente di personalizzare e categorizzare ogni spesa, ottenendo una comprensione granulare del flusso di cassa. Inoltre, ti permette di creare previsioni affidabili basate sull’andamento del cash flow o, in alternativa, di importare le previsioni realizzate dal tuo team dedicato.
  3. È economicamente vantaggioso: puoi avere la gestione della tesoreria inclusa nel piano di Qonto senza costi aggiuntivi, o aggiungerla come funzionalità extra se il piano da te scelto non la comprende.

Per organizzare il cash flow aziendale in maniera efficace, per prima cosa hai bisogno di tutti i dati relativi alle entrate e alle uscite. Una buona gestione della tesoreria richiede un approccio strutturato e dati sempre aggiornati.


Un software di tesoreria come quello di Qonto ti garantisce tutto ciò. Nella sezione dedicata al cash flow potrai trovare tutte le informazioni di cui hai bisogno sulle entrate e le uscite, divise per categorie. Con Qonto hai anche la possibilità di personalizzare le categorie, ad esempio creando una categoria per un offerta speciale limitata nel tempo, così da monitorare l’andamento dell’iniziativa.

Per creare un cash flow partendo da zero puoi iniziare dal tuo business plan, all’interno del quale troverai chiaramente delineati il modello di business della tua attività, così come i flussi di entrate e le spese preventivate. Su questa base puoi definire le varie voci della tesoreria aziendale.


In alternativa, Qonto ti offre una soluzione automatizzata e affidabile, che ti risparmia il lavoro manuale e che tiene conto di ogni transazione in entrata e in uscita. Con il cash flow management di Qonto risparmi tempo, ottieni il pieno controllo sul flusso di cassa della tua azienda, e puoi creare previsioni basate sull’andamento della tua attività.

L’IVA ha un grande impatto sul flusso di cassa delle imprese italiane. Calcolare la liquidazione IVA nel cash flow risulta quindi fondamentale per comprendere il reale flusso di cassa.

Per calcolare l’IVA da liquidare (l'IVA dovuta) alla fine di un periodo fiscale devi:

  1. Registrare le vendite e gli acquisti
  2. Calcolare l'IVA a debito, ovvero l'IVA che hai incassato dai clienti sulle vendite effettuate (fatture emesse)
  3. Calcolare l'IVA a credito, l'IVA che hai pagato ai fornitori sugli acquisti effettuati (fatture ricevute)
  4. Determinare l'IVA da liquidare, sottraendo l'IVA a credito dall'IVA a debito.

Se il risultato è positivo, l'importo che ne risulta deve essere versato all'erario. Se è negativo, significa che hai un credito IVA, che potrai usare per pagare l’IVA alla prossima scadenza fiscale.


Con Qonto il calcolo dell’IVA è automatico. Puoi vedere in ogni momento a quanto ammonta l’IVA a debito e a credito, e ottenere una visione precisa e aggiornata del tuo flusso di cassa con e senza IVA.

Se vuoi calcolare il cash flow generato da un investimento e valutarne così la redditività, devi determinare il flusso di cassa operativo netto, ovvero la differenza tra i flussi di cassa in entrata generati dall'investimento (ad esempio eventuali ricavi aggiuntivi) e i flussi di cassa in uscita legati all'investimento.


Con Qonto calcolare il ritorno su un investimento diventa semplice. Puoi creare e automatizzare delle categorie personalizzate, legate a uno specifico investimento. Per esempio puoi impostare una categoria per le entrate generate da quell’investimento, se hai modo di tracciarle, e una o più categorie legate ai costi sostenuti. In questo modo ottieni il cash flow specifico e puoi determinare se l’investimento è economicamente vantaggioso per la tua azienda.